Zmienność rynku jest nieunikniona. Ale choć rynki zawsze miały swoje wzloty i upadki, nowe okresy zmienności często prowadzą do niepewności i niepokoju. Choć może się tak nie wydawać, zmienność to świetny moment, aby skupić się na rozwoju sektora planowania finansowego w Twojej praktyce doradczej.
Ale jak zacząć?
Oto jak rozwijać swoją praktykę w czasach niestabilności rynku.
Jak rozwijać sektor planowania finansowego w firmie podczas zmienności rynku
Stwórz proaktywny plan utrzymania dotychczasowych klientów
Nie można rozwijać swojej praktyki, jeśli traci się klientów. Ważne jest, aby postawić swoich obecnych klientów na pierwszym miejscu i zapewnić im wysoki poziom usług, którego oczekują.
Zmienność rynku może sprawić, że klienci będą zdenerwowani. Wielu klientów będzie potrzebowało w tym czasie uspokojenia i perspektywy, albo może rozważyć wycofanie się z rynku.
Poświęć czas na stworzenie teraz proaktywnego planu, który pomoże utrzymać obecnych klientów w przewidywalnej przyszłości. Bycie proaktywnym oznacza:
- Emailing klientów, aby sprawdzić w i zapewnić uspokojenie o bieżących warunkach rynkowych.
- Planowanie połączeń. Lepiej jest zadzwonić, niż zostać wywołanym przez klientów. Kontaktuj się z nimi, aby omówić obawy i skontaktować się z nimi.
- Przeglądanie planów finansowych i aktualizowanie ich w razie potrzeby, aby dopasować je do potrzeb klienta i jego skłonności do ryzyka.
Przyjęcie proaktywnego podejścia do komunikacji i rewizji planów finansowych pokaże Twoim obecnym klientom, że są cenieni. Kiedy klienci czują się doceniani, będą bardziej skłonni do pozostania w pobliżu, nawet w trudnych czasach.
Zwróć uwagę na utracone możliwości
Kiedy rynki są niestabilne, należy ponownie przeanalizować utracone możliwości. Może się okazać, że jesteś w stanie odzyskać klientów, którzy ostatecznie poszli w innym kierunku lub zdecydowali, że to nie jest właściwy czas na planowanie finansowe lub usługi doradcze.
W czasach zmienności rynkowej wiele osób czuje się zaniepokojonych i niepewnych swoich kolejnych kroków. Jeśli ich doradcy nie są proaktywni, mogą być gotowi na zmianę. Jeśli dotrzesz do nich i zademonstrujesz swoją wartość, możesz ich przekonać.
Inni potencjalni klienci mogą nie dokonywać żadnych zmian i mogą skorzystać z Twoich usług w zakresie planowania finansowego. Mogą być bardziej otwarci na rozważenie Twoich usług teraz, gdy rynki są niestabilne, a planowanie finansowe bardziej złożone.
Ponowne przeanalizowanie utraconych możliwości to świetny sposób, aby pomóc w rozwoju firmy w tych trudnych czasach. Być może uda Ci się pozyskać niektórych potencjalnych klientów i powiększyć ich bazę. Nawet ci, których nie pozyskasz, będą pamiętać, że dotarłeś do nich w trudnym czasie i mogą rozważyć Twoje usługi w przyszłości.
Skup się na dostarczaniu wartości
W czasach niestabilności rynku jeszcze ważniejsze jest skupienie się na dostarczaniu wartości. Nie tylko poprawi to doświadczenie klienta, ale może również przyczynić się do rozwoju Twojej praktyki planowania finansowego.
Oto kilka pomysłów:
- Nawiąż ponownie kontakt z klientami, którzy posiadali aktywa o niskiej podstawie, aby rozważyć rebalansowanie lub zmianę pozycji aktywów.
- Skontaktuj się z klientami posiadającymi plany emerytalne pracodawcy, aby dokonać przeglądu alokacji. W miarę upływu czasu i zmian w życiu, alokacja aktywów również powinna ulec zmianie. Klienci, którzy zbliżają się do emerytury mogą potrzebować ponownego dostosowania w celu zmniejszenia ryzyka.
- Skontaktuj się z klientami, którzy posiadają pewne aktywa u innych doradców. Przeanalizuj ich ogólną alokację i przedstaw rekomendacje lub porady. Możesz zdobyć nowe aktywa.
Prezentowanie wartości to świetny sposób nie tylko na utrzymanie obecnych klientów, ale także na przyciągnięcie nowych lub pozyskanie większej liczby klientów od obecnych.
Przeszkol swój zespół, aby poprawić doświadczenie klienta
Kiedy rynki są niestabilne, upewnij się, że Twój zespół jest gotowy do pomocy klientom w każdy możliwy sposób. Przeszkol swój zespół, aby słuchał i identyfikował możliwości zapewnienia doświadczenia Ritz Carlton poprzez:
- Pomaganie swoim obecnym klientom. Niektórzy klienci po prostu potrzebują wskazówek lub porad dotyczących kolejnych kroków, które należy podjąć. Pomóż im osiągnąć ich cele.
- Wyczuwanie, czy klient jest sfrustrowany. Upewnij się, że Twój zespół wie, jak dostrzec oznaki frustracji. Bądź proaktywny w uspokajaniu i dodawaniu otuchy takim klientom.
- Zapewnianie klientów o długoterminowych planach. Zmienność rynku zdarza się. Plany długoterminowe biorą to pod uwagę i jeśli klienci pozostaną na kursie, powinni osiągnąć swoje cele.
- Wczuwanie się w problemy poszczególnych klientów. Pomóż im znaleźć rozwiązania, aby osiągnąć ich cele i wysłuchaj ich potrzeb.
Twój zespół będzie odgrywał istotną rolę w Twoim rozwoju, więc upewnij się, że jest gotowy i zdolny do zapewnienia doskonałego doświadczenia dla klientów i potencjalnych klientów.
Jeśli jeszcze nie oferujesz tych usług, teraz jest czas, aby zacząć!
Jeśli jeszcze nie oferujesz tych usług, teraz jest idealny czas, aby je rozpocząć. Twoi klienci potrzebują tych usług i już ufają Ci jako doradcy. Usługi te przynoszą korzyści nie tylko Twojej własnej praktyce, ale również Twoim klientom.
