Michael Alter
Polecenie klientowi doradcy finansowego jest jedną z najważniejszych rekomendacji, jakich możesz dokonać. Klienci zaufają Twojej rekomendacji, dlatego istnieje możliwość, że wpłynie ona na Twoją przyszłość z tym klientem. Współpraca z doradcą, który obsługuje klientów z taką samą troską, z jaką Ty obsługujesz ich, jest kluczowa dla sukcesu zdrowej, długoterminowej relacji dla wszystkich stron.
Przed pośpiesznym znalezieniem doradcy do współpracy, CPA może zachować tę usługę we własnym zakresie poprzez uzyskanie certyfikatu lub oznaczenia. Posiadanie doradcy na etacie może znacznie wzmocnić Twoją praktykę.
Więcej informacji na temat kwalifikacji w zakresie osobistego planowania finansowego można znaleźć na stronie AICPA.
Współpraca z doradcą finansowym
Współpraca z doradcą wymaga takiego samego planowania, jak każde inne partnerstwo o kluczowym znaczeniu dla Twojej praktyki. Umowy partnerskie muszą jasno określać zasady dla obu stron i należy pamiętać, że każda praca wykonana przez doradcę będzie miała wpływ na relacje z klientem.
"Doradca finansowy" to szeroki termin, który może oznaczać, że doradca świadczy tylko kilka usług lub może oznaczać, że Twój potencjalny partner zajmuje się planami inwestycyjnymi, planowaniem majątku, planami sukcesji biznesowej, różnymi rodzajami ubezpieczeń lub emerytur oraz innymi usługami związanymi z planowaniem emerytalnym, aby wymienić tylko kilka. Doradcy finansowi mogą pracować dla firmy maklerskiej, firmy lub niezależnie.
Doradcy finansowi mogą się różnić w swoim podejściu i wynagrodzeniu. Upewnij się, że ich podejście i sposób, w jaki oceniają dobrze wykonaną pracę, w tym ich wynagrodzenie, jest zgodne z tym, czego chciałbyś, aby doświadczyli Twoi klienci. Niektóre z najbardziej powszechnych modeli wynagradzania doradców to fee-only, fee-based (opłata i prowizja) oraz commission.
Partnerstwo tego typu jest najbardziej udane, gdy ma charakter wzajemny. Przy zawieraniu umowy należy jasno określić wzajemny aspekt relacji. Wysyłanie klientów do zewnętrznego dostawcy usług wiąże się z ryzykiem utraty tego klienta, co powinno być akceptowalne tylko wtedy, gdy istnieje równy poziom biznesu, który jest zasilany z powrotem do swojej praktyki.
Przystępne usposobienie i umiejętność skutecznej interakcji to ważne umiejętności miękkie dla księgowych i doradców finansowych. Aby dowiedzieć się, czy doradca finansowy posiada akceptowalne umiejętności miękkie, poproś o obserwację jego pracy z klientem. Jeśli doradcy mają dobre umiejętności miękkie i odpowiadają na telefony i wiadomości e-mail, są to wskaźniki, że mogą być dobrze dopasowani jako partnerzy.
Sprawdź kwalifikacje i możliwości doradcy w głównych organizacjach doradców finansowych, takich jak National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). NAPFA sugeruje szukanie doradców, którzy posiadają takie oznaczenia jak Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) lub Chartered Financial Consultant (ChFC).
NAPFA posiada również przewodnik po tym, czego należy szukać u doradcy finansowego. Inne dobre źródła informacji w tym zakresie to SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) oraz North American Securities Administrators Association (NASAA).
Przeczytaj więcej artykułów autorstwa Michaela.
O autorze:
Michael Alter, ekspert ds. płac z MBA z Harvard Business School, jest uznanym w kraju rzecznikiem dostarczającym przywództwa myślowego i rozsądnych porad, aby pomóc specjalistom ds. księgowości i płac budować głębsze, bardziej zyskowne relacje z klientami. Alter, prezes SurePayroll, pisze kolumnę Trade Secrets w INC.com i jest często publikowany w Bloomberg TV, Wall Street Journal i Entrepreneur Magazine.
