Może się to wydawać przytłaczające, ale liczby mówią same za siebie - dane to nowa "ropa", a praca doradcza to nowa "zgodność z przepisami". Aby sprostać nowym wymaganiom klientów, konieczne jest posiadanie odpowiedniego oprogramowania i aktualnych danych.
Dlaczego? Ponieważ dane te dostarczają Ci informacji finansowych w czasie zbliżonym do rzeczywistego, dzięki czemu możesz:
- Płynne przejście do innych usług, takich jak planowanie przepływów pieniężnych czy planowanie podatkowe
- Zbuduj swoją siłę doradczą, pokazując klientom wpływ ich danych finansowych na biznes
- Naliczaj premię za wysokiej jakości usługi, które świadczysz.
Zapisz się na nasz BEZPŁATNY biuletyn e-mailowyNie
przegap naszych najlepszych treści.Wprowadź adres e-mail *Wprowadźadres e-mailZapiszsię
Wyobraź sobie, że mógłbyś doradzać swoim klientom z branży restauracyjnej w zakresie najlepszych metod zamawiania i dostawy online w oparciu o dane krajowe i regionalne. Mógłbyś dosłownie zrewolucjonizować ich biznes dzięki zastosowaniu analityki danych i technologii! A to wszystko przy uwzględnieniu wszystkich wewnętrznych postępów, jakie Twoja firma mogłaby osiągnąć dzięki zastosowaniu uczenia maszynowego (ML), technologii przepływu pracy i inteligentnych danych.
Walidacja danych i identyfikacja transakcji to czasochłonne czynności, które zabierają Ci wiele godzin pracy. Istnieje jednak oprogramowanie, które automatyzuje te zadania. Dla tych z Was, którzy nadal są odporni na oprogramowanie, uchylmy rąbka tajemnicy, w jaki sposób oprogramowanie jest wykorzystywane do identyfikacji transakcji i odnajdywania trendów w danych.
Magia, która sprawia, że automatyzacja staje się rzeczywistością
Ogólnie rzecz biorąc, inżynierowie piszą algorytmy, aby powiedzieć maszynom, jak spojrzeć na wiele punktów danych, znaleźć podobieństwa i zastosować prawdopodobieństwo do pogrupowania danych. Modelowanie probabilistyczne jest jedną z kluczowych warstw inteligencji stosowanej do danych klienta, która w ogromnym stopniu wspomaga proces identyfikacji.
Modele probabilistyczne są bardziej skuteczne, gdy informacje, których szukają, pojawiały się wielokrotnie w danych historycznych firmy. Aby tak się stało, potrzebna jest duża ilość danych.
Na szczĊĞcie wiĊksze firmy CPA (jak Wielka Czwórka) posiadają wiĊcej niĪ wystarczającą iloĞü danych, aby zapewniü solidne podstawy dla prawdopodobieĔstwa. To samo odnosi się do zautomatyzowanych platform, takich jak Botkeeper. Dzięki zebraniu danych ze wszystkich firm w systemie, możliwe są dokładne prognozy.
Nadal jesteś zdezorientowany modelowaniem prawdopodobieństwa? Pomyśl o tym jak o napisaniu algorytmu, który oszacuje szanse rzutu monetą. Jeśli rzucisz monetą dwa razy i raz wypadnie orzeł, a raz reszka, czy założyłbyś prawdopodobieństwo 50/50? Jak bardzo byłbyś pewny tego założenia? O ile bardziej byłbyś pewny siebie, gdybyś rzucił monetą jeszcze 100 lub 200 razy, aby potwierdzić założenie 50/50? Im więcej danych, tym dokładniejsze przewidywania będziesz miał.
Przewidywania wiążą się z poziomami ufności
Jak więc oprogramowanie przewiduje prawidłową kategoryzację transakcji? Wymaga to zarówno modelowania probabilistycznego, jak i uczenia zespołowego, innego rodzaju sztucznej inteligencji. ML stoi za oprogramowaniem księgowym:
- Identyfikuje nowe przypadki, a następnie śledzi podobne przypadki w księdze głównej na podstawie opisu i kwoty.
- Przesłuchuje transakcję, stosując serię pytań od prostych "tak/nie" do bardziej złożonych, związanych z kwotą dolara, nazwą sprzedawcy i zdarzeniem.
- Tworzy logikę wokół identyfikacji transakcji, która wygląda jak sieć podobieństw i różnic między transakcjami.
Aby zapewnić użytkownikom spokój ducha, identyfikacja transakcji odbywa się z poziomem zaufania. Jeśli poziom ten spadnie poniżej 90 procent, transakcja zostaje oznaczona jako wymagająca zatwierdzenia przez człowieka lub ponownego przypisania. W ten sposób system ML uczy się i staje się coraz lepszy w swojej pracy. I tu jest klucz, to wszystko dzieje się w ciągu kilku sekund!
Nie daj się zwieść ograniczonym identyfikatorom
Pomyśl o regułach, które wprowadziłeś w QuickBooks Online, dotyczących tego, jak powinna być traktowana transakcja. Nie są one niezawodne, prawda? Dzieje się tak, ponieważ źródła danych są ustawiane przez ludzi i mają ograniczone identyfikatory. Identyfikatory te różnią się na podstawie wielu subiektywnych elementów, takich jak lokalizacja lub nawet dodatkowy znak w opisie. Dodatkowy znak może stworzyć rozróżnienie w nazwie sprzedawcy i wtedy reguły nie trzymają się kupy.
Rozważmy teraz księgowego, który studiuje dane historyczne klienta i dochodzi do wniosku, że za każdym razem, gdy pojawia się konkretna linia lotnicza, wie, że transakcja jest kosztem podróży. Następnie tworzy regułę w QBO, która jest specyficzna dla tego klienta i specyficzna dla tej kategorii konta.
Używając tych samych danych, które posiadał księgowy, zautomatyzowane oprogramowanie księgowe automatycznie zastosuje logikę, aby rozpoznać tę samą transakcję jako podróż, bez udziału człowieka, który każe oprogramowaniu to zrobić. ML pamięta wszystko i może wykorzystać tę wiedzę i logikę do identyfikacji tysięcy transakcji bez jednej reguły stworzonej przez człowieka.
Poniżej przedstawiamy niektóre z zadań, które automatyzacja może wykonać za Ciebie:
- Kategoryzowanie i uzgadnianie transakcji gotówkowych i kart kredytowych
- Pobieranie wyciągów bankowych
- Śledzenie przepływu pracy w całym procesie księgowym
- Umożliwienie pracy z domu lub biura w dowolnym miejscu
Efekt płatka śniegu
Żaden z Twoich klientów nie jest dokładnie taki sam. Każdy z nich ma unikalne potrzeby, różne plany kont, procesy księgowe i specyficzne zasady. Nie ma jednego zestawu reguł może być powszechnie stosowane do nich, jednak zautomatyzowane oprogramowanie księgowe może interpretować historię klienta, aby znaleźć wzorce i dokonać prognoz, tak jak księgowy by.
Co jest game-changer jest, w przeciwieństwie do księgowego, który może tylko zachować i zapamiętać tyle niuansów, przypadków klientów i danych historycznych, oprogramowanie jest w stanie zapamiętać i zachować nieskończoną ilość danych. Dostrzega również i identyfikuje wzorce w zbiorach danych, które dla człowieka byłyby nierozpoznawalne.
Wprowadzenie odpowiedniego zautomatyzowanego rozwiązania do Twojej firmy CPA lub księgowej może mieć ogromny wpływ na sposób prowadzenia działalności, wyróżnienie się na tle konkurencji, dodanie do oferty solidnych usług doradczych oraz zapewnienie sobie pozycji zapewniającej sukces w przyszłości. W efekcie końcowym, będziesz w stanie:
- Zbudować potencjał, dzięki któremu będziesz mógł bardziej skupić się na swoich klientach, wykonując pracę doradczą wyższego rzędu
- Zarządzać pracą i zdalnym przepływem pracy
- Przyciągnąć następną generację talentów, którzy korzystają z technologii, która może odciążyć ich od ciężkiej pracy
Na co więc czekasz? Rozejrzyj się po swojej firmie i zacznij identyfikować działania, które zajmują czas Twojej firmy i zapytaj, czy te działania przynoszą wartość dodaną? Jeśli odpowiedź brzmi "nie", prawdopodobnie na rynku istnieje zautomatyzowane rozwiązanie, które może pomóc.
