Wreszcie mamy dobre wiadomości finansowe dla wielu Amerykanów, według raportu PFSi (Personal Financial Satisfaction Index) za I kwartał 2015 roku, opublikowanego przez Amerykański Instytut CPA (AICPA) 16 kwietnia.
Zgodnie z raportem, spadek inflacji, podatków osobistych i niedostateczne zatrudnienie podniosły ogólną satysfakcję finansową Amerykanów do pozytywnego poziomu.
PFSi uwzględnia szereg czynników ekonomicznych, aby obliczyć poziom osobistej satysfakcji finansowej typowego Amerykanina. Wykorzystując zarówno własne, jak i znormalizowane dane rządowe USA, PFSi składa się z dwóch indeksów składowych, które w równym stopniu mierzą czynniki pozytywne (Osobista Przyjemność Finansowa) i negatywne (Osobisty Ból Finansowy).
W pierwszym kwartale 2015 r. wskaźnik PFSi wyniósł 13,1, co oznacza wzrost o 6,5 punktu w stosunku do poprzedniego kwartału i o 18,4 punktu w stosunku do analogicznego okresu ubiegłego roku.
"Wzrost wskaźnika PFSi oznacza, że sytuacja finansowa przeciętnego Amerykanina powinna być obecnie lepsza niż przed początkiem roku" - powiedziała Susan Tillery, członek Komitetu Wykonawczego AICPA, w pisemnym oświadczeniu. "Ponieważ inflacja spadła, a coraz więcej osób znajduje pracę w pełnym wymiarze godzin, jest to odpowiedni moment na przeanalizowanie osobistego planu finansowego i podjęcie kroków w celu zgromadzenia rezerw i refinansowania wysokooprocentowanego zadłużenia".
Większość tegorocznego wzrostu przypisuje się Indeksowi Bólu - czyli inflacji, podatkom osobistym, zaległościom w spłacie kredytów i niedostatecznemu zatrudnieniu. W pierwszym kwartale Wskaźnik Bólu obniżył się o 10,5 punktu, głównie z powodu 20-punktowego spadku inflacji - najbardziej zmiennego czynnika bólu - spowodowanego gwałtownym spadkiem cen ropy naftowej.
Inne czynniki, które przyczyniły się do obniżenia wyniku Indeksu Bólu, to 5-punktowy spadek zaległości kredytowych i 2-punktowy spadek niedostatecznego zatrudnienia.
W porównaniu z poprzednim kwartałem o 2 punkty zmniejszyły się również podatki osobiste.
Z drugiej strony wynik Indeksu Przyjemności - napędzany przez poprawę w zakresie liczby ofert pracy (wzrost o 2,6 proc.) oraz realnego kapitału własnego domu (wzrost o 1,7 proc.) - w porównaniu z poprzednim kwartałem wzrósł tylko nieznacznie (o 2 punkty).
"Pomimo niewielkich postępów i spadków w zakresie czynników finansowych przyjemności i bólu w ostatnim kwartale, ciągła poprawa wyniku PFSi wskazuje, że możliwości finansowe Amerykanów nadal zwiększają się szybciej niż ich potencjalne straty w zakresie dobrobytu finansowego" - powiedział Tillery. "Jest to doskonały moment dla Amerykanów, aby przeanalizować swoją sytuację finansową z doradcą finansowym CPA. Taka relacja pomoże im poczuć się pewniej w podejmowaniu decyzji i strategii finansowych w przyszłości."
Na Indeks Przyjemności składają się takie czynniki jak: PFS 750 Market Index (750 największych spółek pod względem kapitalizacji rynkowej notowanych na rynkach amerykańskich, z wyłączeniem amerykańskich kwitów depozytowych, funduszy wzajemnych i exchange-traded funds), AICPA CPA Outlook Index, realny kapitał domowy per capita oraz oferty pracy per capita.
